Minister finansów i gospodarki Andrzej Domański ogłosił nowy projekt, który może zmienić sposób oszczędzania w Polsce. Chodzi o Osobiste Konto Inwestycyjne – OKI – dzięki któremu będzie można inwestować do 100 tys. zł całkowicie bez podatku od zysków kapitałowych.
Start programu przewidziano na połowę 2026 roku. Według szacunków resortu finansów, w ciągu trzech lat na OKI może trafić aż 100 miliardów złotych. Kluczowym warunkiem będzie to, że nieopodatkowane będą wyłącznie nowe środki – aby skorzystać z ulgi, trzeba będzie przelać nowe środki lub sprzedać obecne aktywa i przenieść je na OKI.
Dla kwot przekraczających 100 tys. zł, nadwyżka będzie objęta niewielkim podatkiem w wysokości 0,8-0,9 proc. rocznie, obliczanym od średniorocznego stanu rachunku. Mechanizm opodatkowania ma być przejrzysty, stabilny i powiązany z rentownością obligacji skarbowych.
Konto OKI ma być w pełni dobrowolne i elastyczne – bez minimalnego okresu oszczędzania i z możliwością wypłaty środków w każdej chwili. Oszczędzający będą mogli inwestować m.in. w akcje, ETF-y, obligacje czy fundusze inwestycyjne, a także w lokaty i obligacje skarbowe.
Za obsługę kont będą odpowiadać te same instytucje, które dziś oferują IKE i IKZE. Jak zaznaczył minister Domański, celem OKI jest budowa w Polsce silnej kultury inwestycyjnej i dostęp do nowoczesnych form lokowania kapitału.